A International Betting Integrity Association (IBIA), por meio do seu Payment Provider Forum, publicou um guia de boas práticas com o objetivo de apoiar provedores de pagamento no Brasil no combate às apostas esportivas ilegais e no fortalecimento da proteção do mercado regulado.
O documento apresenta medidas práticas e aplicáveis para identificar e bloquear fluxos financeiros relacionados a operadores não licenciados, ao mesmo tempo em que apoia a conformidade com a nova regulamentação de apostas no Brasil e protege a integridade das competições esportivas.
O Payment Provider Forum da IBIA, criado em fevereiro de 2025, reúne empresas líderes como Pay4Fun, Z.ro Bank, OKTO e OneKey Payments, além de outros stakeholders do setor, com o objetivo de abordar riscos compartilhados e reforçar a integridade do mercado. Com a implementação da Lei nº 14.790/2023, os provedores de pagamento estão proibidos de processar transações para operadores não autorizados, e o guia estabelece controles operacionais claros para reduzir riscos legais, financeiros e reputacionais.
O guia também identifica as principais ameaças financeiras associadas às apostas ilegais, incluindo contas fictícias, saques fraudulentos e vínculos com manipulação de resultados e crime organizado. Para enfrentar esses desafios, recomenda medidas como verificação contínua de licenças, monitoramento de transações baseado em risco e processos reforçados de due diligence.
Khalid Ali, CEO da IBIA, destacou que a iniciativa oferece “um modelo prático de colaboração, alinhando provedores de pagamento, operadores e entidades de integridade em torno de controles claros e ações coordenadas para proteger o ecossistema regulado de apostas”.
Ari Celia, copresidente do fórum e representante da Pay4Fun, afirmou: “Os provedores de pagamento estão na linha de frente da conformidade e da canalização do mercado. Ao combinar controles robustos com o compartilhamento confiável de informações, é possível bloquear atividades não autorizadas de forma rápida e consistente, antes que cresçam”.
Marcelo Bueno, copresidente do fórum e representante do Z.ro Bank, acrescentou que o guia estabelece controles claros e práticos, incluindo validação contínua de licenças, monitoramento baseado em risco e protocolos estruturados de bloqueio e reporte, reduzindo a exposição legal, financeira e reputacional.
Um dos principais pontos do documento é a importância da colaboração entre todos os atores do ecossistema. O compartilhamento de informações e a ação coordenada permitem detectar atividades suspeitas com maior eficácia e desarticular redes de apostas ilegais.
Através de iniciativas como o Payment Provider Forum, a IBIA continua apoiando esforços para melhorar a canalização do mercado, fortalecer os controles financeiros e promover a cooperação entre setores no combate às apostas ilegais e crimes financeiros relacionados à manipulação esportiva.
