El Gobierno de Perú implementó un nuevo marco regulatorio que refuerza de manera significativa los controles sobre la industria de apuestas online, con el objetivo de fortalecer la transparencia, la seguridad y la integridad del mercado.
Según un análisis elaborado por Apuesta Legal, toda apuesta, depósito o premio que supere los USD 2.500 (aproximadamente PEN 8.900) deberá ser reportado a las autoridades financieras del país.
La medida, oficializada por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) y aplicada a las plataformas licenciadas por el Ministerio de Comercio Exterior y Turismo (MINCETUR), busca consolidar los mecanismos de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (PLA/FT) en un sector que atraviesa una etapa de consolidación regulatoria.
Requisitos principales para los operadores
De acuerdo con el análisis de Apuesta Legal, la normativa establece que las operadoras con licencia deberán:
- Implementar un sistema integral de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (PLA/FT), similar al requerido a las entidades financieras.
- Designar un Oficial de Cumplimiento, figura equivalente a un Director de Compliance, cuyo nombre será reportado únicamente a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF-Perú).
- Reportar operaciones sospechosas en un plazo máximo de 24 horas.
- Conservar registros operativos durante al menos cinco años.
- Capacitar a su personal en protocolos de prevención, control y monitoreo.
Las compañías licenciadas dispondrán de 120 días —hasta febrero de 2026— para cumplir con la totalidad de las exigencias establecidas.
Un avance para la seguridad y la transparencia regional
El análisis de Apuesta Legal destaca que esta normativa “eleva el estándar regulatorio de Perú a niveles comparables con los sistemas financieros más sólidos”, reforzando la gobernanza y la trazabilidad del sector.
Con esta iniciativa, Perú se consolida como uno de los mercados más avanzados de América Latina en materia de control regulatorio, seguridad del usuario e integridad operativa, marcando un hito en el fortalecimiento del cumplimiento dentro del ecosistema iGaming regional.
