La Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones (SBS) ha autorizado la difusión en consulta pública de un proyecto normativo que establece medidas para la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo (LA/FT) en empresas que operan plataformas de juegos y apuestas deportivas a distancia. Esta iniciativa busca fortalecer los controles y garantizar el cumplimiento de estándares internacionales en la materia.
El proyecto de norma, aplicable a personas jurídicas que explotan juegos a distancia y apuestas deportivas bajo la supervisión del Ministerio de Comercio Exterior y Turismo (MINCETUR), tiene como objetivo que dichas empresas implementen sistemas de prevención alineados con las mejores prácticas globales.
Componentes clave del nuevo marco normativo
La propuesta de la SBS regula aspectos fundamentales del sistema de prevención de LA/FT, entre los que destacan:
- Identificación y conocimiento de directores, trabajadores y proveedores.
- Programas de capacitación en prevención de LA/FT.
- Implementación de manuales y códigos de prevención.
- Designación de un oficial de cumplimiento (corporativo y alterno, si corresponde).
- Evaluación de factores de riesgo vinculados al LA/FT.
- Requisitos para el reporte de operaciones sospechosas, informe anual del oficial de cumplimiento y auditoría interna.
- Aplicación de la debida diligencia en el conocimiento del cliente, en sus modalidades general y reforzada.
Además, el proyecto establece un plazo de adecuación de 120 días una vez aprobada la norma, permitiendo a las empresas realizar los ajustes necesarios para su implementación efectiva.
Consulta pública y participación del sector
El proyecto normativo ha sido publicado en la sede digital de la SBS (https://www.sbs.gob.pe/normativa-y-estandares/normativa/prepublicacion-de-proyectos-normativos) y estará disponible para comentarios y sugerencias del público hasta el 26 de marzo de 2025. La SBS invita a los actores del sector y al público en general a participar en este proceso de consulta, con el fin de enriquecer el marco normativo y fortalecer la regulación del sector de juegos y apuestas en línea en el país.
Con esta iniciativa, la SBS reafirma su compromiso en la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, promoviendo la transparencia y seguridad en el ecosistema de juegos y apuestas digitales en el Perú.
Fuentes:
