EGBA celebra la aprobación del nuevo marco de la UE contra el lavado de dinero
31 de mayo, 2024
El Consejo Europeo aprobó ayer el nuevo paquete de la UE contra el lavado de dinero (AML), marcando la finalización del nuevo marco de la UE para combatir los delitos financieros. La aprobación del Consejo es el paso final en el proceso legislativo de la UE, tras la aprobación del Parlamento Europeo el mes pasado. La Asociación Europea de Juegos y Apuestas (EGBA), que representa a los principales operadores de juegos de azar en línea de Europa, da la bienvenida a la finalización del nuevo paquete AML y cree que los cambios normativos fortalecerán el enfoque de la UE para abordar el lavado de dinero.
El paquete legislativo final proporciona:
- La creación de la Autoridad Europea de Lucha contra el Lavado de Dinero (AMLA) – Con sede en Frankfurt, AMLA tendrá poderes de supervisión directos e indirectos para garantizar el cumplimiento de los requisitos AML, trabajando en conjunto con las autoridades nacionales de AML. AMLA será responsable de una gran cantidad de reglas técnicas y de implementación que se aplicarán directamente al sector de juegos de azar en línea.
- La 6ª Directiva contra el Lavado de Dinero – Contiene disposiciones nacionales sobre supervisión y los poderes de las autoridades nacionales de AML, incluyendo su acceso a información necesaria y confiable, como los registros de titularidad real.
- Un nuevo Reglamento contra el Lavado de Dinero (AMLR) – Abarca los requisitos para llevar a cabo la debida diligencia, la transparencia de los propietarios beneficiarios y mucho más, dirigiendo a los practicantes a través de todo el proceso AML para las entidades obligadas. El reglamento establece un límite de 2000 euros para llevar a cabo la debida diligencia en los jugadores para los operadores de juegos de azar en línea.
Una característica clave del nuevo paquete será la creación de un formato armonizado para los Informes de Transacciones Sospechosas (STR), supervisado por AMLA. Esto significará que los operadores de juegos de azar en línea de Europa encontrarán los mismos requisitos de STR en todos los estados miembros de la UE, estableciendo requisitos consistentes que reducirán las cargas administrativas y los costos.
Para asistir a los operadores de juegos de azar en línea, EGBA ha desarrollado directrices específicas de la industria sobre la lucha contra el lavado de dinero que aplican un enfoque basado en el riesgo e incluyen medidas prácticas que los operadores pueden tomar para garantizar el cumplimiento de las normas AML en la UE. Los miembros de EGBA ya aplican las directrices y presentan informes anuales a EGBA que resumen su progreso en la implementación de sus medidas. Las directrices también están abiertas a todos los operadores con sede en la UE y EGBA anima a los operadores a inscribirse en ellas.
Dado que las directrices tienen en cuenta la propuesta original del AMLR de la Comisión Europea, los miembros de EGBA ya están haciendo un progreso significativo hacia el cumplimiento de las nuevas reglas de la UE. Las directrices se actualizarán para coincidir con las versiones finales de la legislación de la UE.
El nuevo AMLR entrará en vigor tres años después de su publicación en el Diario Oficial de la UE, que es el siguiente paso en el proceso.
«Acogemos con satisfacción la finalización del nuevo paquete contra el lavado de dinero. EGBA ha seguido activamente y contribuido a la revisión de las normas AML a nivel de la UE y cree que las nuevas reglas beneficiarán a los operadores de juegos de azar en línea de Europa, especialmente a aquellos que operan en múltiples jurisdicciones, al garantizar un enfoque regulatorio único en todos los estados miembros de la UE. Con la finalización de las nuevas reglas, EGBA revisará y actualizará sus directrices industriales sobre AML para asegurar su alineación con las normas. Al inscribirse en las directrices, los operadores pueden comenzar a prepararse para los cambios normativos de la UE y unirse a nuestros miembros en sus esfuerzos por contribuir proactivamente y de manera positiva a la lucha contra el lavado de dinero en la UE.» – Dra. Ekaterina Hartmann, Directora de Asuntos Legales y Regulatorios, EGBA.
Si usted es un operador de juegos de azar en línea con sede en la UE y está interesado en participar en las directrices industriales sobre AML de EGBA, por favor contáctenos.
