30 de abril, 2024
La aprobación por parte del Parlamento Europeo de las nuevas regulaciones AML allana el camino para una mayor consistencia y efectividad en la lucha contra el crimen financiero.
La Asociación Europea de Juegos y Apuestas (EGBA, por sus siglas en inglés) expresa su apoyo a la aprobación por parte del Parlamento Europeo del nuevo paquete contra el blanqueo de capitales (AML) durante la sesión plenaria de hoy. Este hito señala un avance significativo en el establecimiento de un sólido marco de la UE dedicado a combatir los delitos financieros de manera efectiva.
El completo paquete AML abarca varios componentes clave:
- Un único reglamento normativo, que incorpora disposiciones sobre la diligencia debida del cliente, la transparencia de los beneficiarios finales y el manejo de activos criptográficos.
- La Sexta Directiva contra el Blanqueo de Capitales, que comprende regulaciones nacionales sobre supervisión, autoridades nacionales AML y facilita el acceso de las autoridades a información pertinente y confiable, como registros de beneficiarios finales.
- El establecimiento de la Autoridad Europea contra el Blanqueo de Capitales (AMLA), dotada de capacidades de supervisión e investigación para garantizar el cumplimiento AML, trabajando en colaboración con las autoridades nacionales AML.
EGBA anticipa que estos cambios regulatorios beneficiarán enormemente a los operadores de juegos y apuestas en línea de Europa al simplificar los protocolos AML y los estándares de reporte en los estados miembros de la UE. Un aspecto destacado bajo la competencia de AMLA será el desarrollo de un formato de reporte estandarizado para Reportes de Transacciones Sospechosas (STRs), asegurando uniformidad y coherencia en los requisitos AML en toda la UE. Esta armonización aliviará las cargas administrativas y los costos para los operadores de juegos y apuestas en línea, promoviendo un entorno regulatorio más eficiente y efectivo.
En respuesta a las nuevas normas AML de la UE, EGBA ha elaborado directrices específicas para la industria sobre el blanqueo de capitales, empleando un enfoque basado en riesgos y delineando medidas prácticas para que los operadores las implementen. Estas directrices abarcan áreas como evaluaciones de riesgo de clientes y negocios, procesos de diligencia debida del cliente, reporte de transacciones sospechosas y mantenimiento de registros. EGBA alienta a los operadores con sede en la UE a adoptar estas directrices, facilitando la preparación para los próximos cambios regulatorios y demostrando un compromiso proactivo en la lucha contra el blanqueo de capitales.
La Dra. Ekaterina Hartmann, Directora de Asuntos Legales y Regulatorios de EGBA, comentó: «Damos la bienvenida a la aprobación por parte del Parlamento Europeo del nuevo paquete contra el blanqueo de capitales. El nuevo marco establecerá altos estándares y fomentará una mayor consistencia en la aplicación de las reglas AML en toda la UE. Los operadores de juegos y apuestas en línea se beneficiarán de protocolos simplificados y requisitos de reporte armonizados, facilitando los esfuerzos de cumplimiento y respaldando los objetivos más amplios de la UE en la lucha contra el blanqueo de capitales».
El paquete AML ahora está listo para su adopción formal por parte del Consejo de la UE en mayo, tras lo cual será publicado en el Diario Oficial de la UE.
