Argentina: Reforma significativa en la regulación de juegos de azar tras 12 Años
9 de octubre, 2023
La Resolución UIF N° 194/2023, publicada en el Boletín Oficial, actualiza el marco regulatorio para los juegos de azar después de 12 años. Esta resolución tiene como objetivo adaptar las obligaciones de las personas que participan en juegos de azar, ya sea de forma ocasional o habitual, en persona o en línea, para prevenir, detectar y reportar posibles delitos de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (LA/FT).
La nueva normativa reemplaza a la Resolución UIF N° 199/2011 y se alinea con los estándares internacionales y pautas del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). También incluye mejoras para reducir los riesgos de LA/FT, considerando los avances tecnológicos y las prácticas emergentes en la industria.
La resolución se basa en evaluaciones nacionales de riesgo de LA y FT/FP y en informes de autoevaluación de riesgo y reportes de operaciones sospechosas de los sujetos obligados. Establece la necesidad de comprender los riesgos de LA/FT y evaluar su impacto en personas, entidades y la economía en general en caso de delito.
La Resolución UIF N° 194 incorpora el enfoque basado en riesgo e introduce conceptos como informes técnicos de autoevaluación de riesgo, declaración de tolerancia al riesgo y revisión externa independiente de sistemas preventivos. También establece la obligación de monitorear el Registro Público de Personas y Entidades vinculadas al terrorismo y su financiamiento, realizar una debida diligencia continua de los clientes y verificar la identidad y antecedentes de los directores, gerentes, empleados y colaboradores.
Además, se requieren reportes sistemáticos anuales, junto con los mensuales, y se proporcionan supuestos de riesgo alto y señales de alerta para ayudar a los sujetos obligados a determinar cuándo informar una operación sospechosa. La nueva resolución entrará en vigencia en diciembre, permitiendo a los sujetos obligados adaptar sus sistemas de prevención y políticas de LA/FT en consecuencia.
